Desafio de trilhões: UBS analisa e indica as condições para uma sucessão patrimonial bem-sucedida
Os investidores têm preocupações importantes sobre a transferência de patrimônio.
Em meio à maior transferência de patrimônio da história, o relatório UBS Investor Watch volta sua atenção para as dificuldades e oportunidades para as gerações futuras. O mais recente mapeamento da Instituição contou com 4500 entrevistas com investidores de alto patrimônio líquido nos EUA, América Latina, Europa e Ásia.
Entre outros pontos, a pesquisa revela que, os donos de grandes fortunas não estão tomando as medidas necessárias para garantir uma transferência bem-sucedida nos próximos 20 anos. Quatro em cada 10 entrevistados não têm um testamento atualizado ou um plano de transferência financeira. Metade não mantém conversas importantes para preparar seus futuros herdeiros.
Quase metade dos empresários espera passar seus negócios para a família. (Foto: Reprodução)
O levantamento também descobriu que a complexa percepção de dividir os ativos de forma justa e as dificuldades de comunicação contribuem para a falta de ação. Desta maneira, o custo dessa fuga não é apenas financeiro, mas familiar. Um terço dos herdeiros dizem que passaram por conflitos e problemas familiares não resolvidos. Acrescente a dinâmica de famílias mistas, sucessão empresarial e investidores sem herdeiros diretos, este quadro amplia os desafios.
Prioridades
No entanto, os autores da herança e os herdeiros concordam em como superar essas barreiras. Seis em cada 10 dizem que estão ansiosos por uma comunicação mais aberta. Metade aceita ajuda profissional para facilitar o diálogo e quer saber como outras famílias abordam a transferência de patrimônio.
Fica claro, que à medida que esse período histórico de transferência continua, cada família precisará de sua própria estratégia para preservar o que é mais importante, com comunicação objetiva sobre tudo o que deseja compartilhar.
Globalmente, os investidores de patrimônio elevado, querem minimizar a discórdia financeira e familiar que pode acompanhar a transferência de patrimônio. Três quartos dos investidores, principalmente os Norte Americanos, querem que o processo de herança corra bem. Em termos de ativos financeiros, sete em cada 10 investidores querem se concentrar em minimizar os impostos e garantir que seus beneficiários usem a herança com sabedoria.
Os investidores têm preocupações importantes sobre a transferência de patrimônio:
- 76% | A transferência de ativos ocorre sem problemas
- 71% | A transferência de ativos é feita de forma fiscalmente otimizada
- 70% | Meus herdeiros usam sua herança com sabedoria
Os investidores de patrimônio elevado, querem minimizar a discórdia financeira e familiar que pode acompanhar a transferência de patrimônio.
Como estimular ações no planejamento sucessório
Embora existam obstáculos e a transferência de patrimônio possa ser complicada, tanto os autores de heranças quanto os herdeiros concordam em como quebrar as barreiras. No topo da lista está a comunicação mais aberta, contínua e intencional. Seis em cada 10 investidores concordam que os pais devem iniciar a conversa sobre herança.
Além disso, os investidores citam a importância de ter um plano escrito, assistência profissional e insights sobre como outras famílias abordam o planejamento sucessório.
Ter uma empresa complica ainda mais os planos de herança
Os proprietários de empresas enfrentam complicações adicionais ao lidar com a transferência de patrimônio, principalmente porque a empresa geralmente é o ativo mais valioso e difícil de repassar.
Seis em cada 10 empresários lutam para dividir os ativos de forma justa. Cerca da metade espera deixar seus negócios para a família, mas muitos não têm planejamento sucessório e não discutiram suas intenções com os herdeiros ou estabeleceram expectativas.
Quase metade dos empresários espera passar seus negócios para a família:
- 47% | Vendem ou fazem a transição para membros da família
- 26% | Vendem para outro indivíduo ou empresa
- 10% | Vendem para funcionários
- 7% | Saem completamente da empresa
- 8% | Sem plano atual
- 59% | Têm dificuldade para dividir de forma justa
- 42% | Não têm um planejamento sucessório
- 41% | Não definiram expectativas sobre a transição dos negócios
- 36% | Não discutiram o patrimônio da família com seus herdeiros
(Fonte: UBS | Conteúdo de Marca)